比特币上的DeFi和稳定币

2020年是DeFi的一年。区块链技术使开发人员能够探索金融应用的一个全新领域,即去中心化金融或DeFi。迄今为止,以太坊已经成功地统治了DeFi平台。然而,看来比特币已经开始对王位提出严肃的要求.

比特币如何利用DeFi?

比特币的核心脚本语言极其简单明了。中本聪(Satoshi Nakamoto)通过设计融入了这种简单的语言,以使交易尽可能简单。但是,这正是比特币无法处理智能合约的确切原因。但是,情况会随着侧链实施而发生变化,尤其是– RSK.

RSK使开发人员可以创建与以太坊(web3 / EVM / Solidity模型)兼容的应用程序,同时仍然享受比特币区块链的安全性。 RSK的核心功能如下:

  • 这是一个图灵完备的资源核算确定性虚拟机(用于智能合约),与以太坊虚拟机(EVM)兼容.
  • SHA256D合并采矿共识协议(用于依赖比特币矿工的共识安全),间隔时间为30秒。 (用于快速付款).
  • 基于Powpeg的双向挂钩的比特币侧链(用于BTC计价的交易)

RSK的愿景是促进DeFi和比特币的未来,这就是它们将两者结合的原因。 RSK的DeFi实施(例如,Money On Chain(MOC)和RIF)证明了DeFi的巨大潜力,以及它如何使金融变得更具包容性和易于使用性.

DeFi vs CeFi –为什么去中心化金融是未来

开发人员争先恐后地开发DeFi应用程序,因为它提供了优于CeFi(集中财务)的许多优势。要了解这些差异,让我们先讲一点.

#1全球和公众

DeFi应用程序是完全公开且未经许可的,允许任何地方的任何人都能在满足最低要求的情况下访问这些解决方案。由于它们不涉及银行或严格的KYC程序,因此与传统的集中式金融相比,它们的访问权限成倍增加。由于缺乏限制,DeFi更具包容性,并允许“无银行账户的群众”使用金融服务.

#2完全自主

按照其定义,DeFi是分散的实体。因此,用户是自治实体,可以控制其资金和数据。通过利用简单的公钥加密,用户可以加密与正在转移的资产有关的信息。只有获得所有者的明确许可后,才能访问此加密信息。另外,由于大多数DeFi系统均受分布式共识的约束,因此它使用户有权决定协议的未来发展.

#3没有中介

集中财务应用程序通常具有大量中介。这些中介机构中的大多数都在适当的位置,以确保不同的流程符合现有法规。不幸的是,这些中介的存在使系统更容易受到腐败和操纵的影响.

另一方面,DeFi应用程序将规则硬编码到其协议中,从而使其默认情况下符合要求。简单来说,DeFi应用必须遵守预定义的条款和条件才能运行。另外,一旦对这些条件进行了硬编码,就无法对其进行篡改。这确保DeFi应用程序可以在没有中介的情况下运行.

#4防审查

集中式组织易于通过两种方式进行审查-通过其治理机构或通过政府。但是,DeFi系统从定义上讲是全球性的和分散的。缺乏中央管理机构,确保DeFi应用不受审查.

RSK –启用比特币DeFi

RSK意味着使 DeFi 通过整合由RIFOS和其他公司支持的基于比特币的解决方案来扩展空间。他们的意思是建立一个自给自足,自我维持和用户友好的整个框架。话虽如此,让我们来看一些基于RSK的DeFi解决方案.

#1 RSKSwap

让我们从RSK的本机开始 去中心化交易所RSK交换. 这是Uniswap v2协议的一个分支,该协议采用自动做市商(AMM)来确定资产价格。它使流动性提供者有机会通过抵押其资产来赚取被动收入。同时,它也解决了DeFi部门面临的流动性问题.

RSKSwap的功能如下:

  • 用户可以将其ERC20令牌锁定到特定的赌注钱包,并接收“池令牌”,他们可以利用这些令牌来使用交换协议.
  • 它依靠数学公式来设置代币的价格.
  • 用户可以立即交换其ERC20令牌并收取0.3%的费用.
  • 这些费用被提供给流动性提供者以作为他们产生收入的一种手段.
  • RSKSwap的主要优点是-分散,无许可,安全且不受审查的限制.

#2去中心化令牌交换(TEX)

去中心化代币交换 (TEX)由Money on Chain创建,并基于“伦敦​​黄金定盘”。后者根据当前的订单簿(OB)每天设置两次黄金价值。在OB中下订单的用户可以随时取消订单。因此,用户不仅可以完全控制自己的资产,而且可以完全对等.

TEX的功能如下:

  • 限价单:用户下达买入或卖出单,建立限价,用户希望执行该操作.
  • 订单总额从用户帐户余额中扣除
  • 做市商定单:输入做市商定单后,您将以公平份额表示百分比差异.
  • 只要确定的价格满足以特定价格买卖的限制,订单就会执行.

TEX订单簿包含两个部分–销售限额和购买限额。 OB的处理过程如下:

  • 每当插入订单时,sales分支将按价格升序排序,purchase分支按降序排序。然后将位置配对.
  • 价格相同的订单将在输入日期前排序,以确保最早的订单最先关闭.
  • 如果该表的第一对购买价格低于销售价格,则该OB是不可能的,并且所有内容都将在下一个报价时返回.
  • 如果无法关闭某项操作,则会将其返回给OB,以进行下一个技巧。如果头寸部分平仓,则返回OB的部分机会.

#3稳定币

尽管稳定币已经存在很长时间了,但它们对于当前的DeFi格局至关重要。它为持有人提供了数字货币的独特优势,而价格却没有波动。因此,这些代币不受市场情绪,项目基本原理甚至鲸鱼操纵的影响.

稳定币的优势

稳定币比法定货币具有多个优势。其中一些是:

  • 速度: 稳定币是数字资产,可以自动使其比法定货币更快。这样,它们可以用于提供24X7的即时即时银行结算.
  • 可持续的: 大多数金融服务提供商(例如Visa,Mastercard和Amex)都收取一定的交易费用。为了减轻这种情况,大多数企业主必须将免费的现金转移给客户或仅取现金,这都是不可持续的方法。稳定币的交易费用成倍减少.
  • 无边距: 像其他加密货币一样,稳定币在设计上也是无边界的。通过稳定币集成,DeFi应用程序可以从世界上最偏远的地区进行即时汇款。这种方法的最大优点是,它对生活在经济不稳定国家的人们极为有利。这些国家的人们可以通过投资稳定币来对冲金融风险.
  • 可定制的: 最后,我们来谈谈稳定币最有用的用例之一-自定义。从本质上讲,稳定币不过是一堆代码。它可以很容易地与各种不同的协议集成在一起。还可以根据不同的需求对稳定币进行调整以为其添加最先进的功能.

RSK和Money On Chain稳定币

连锁现金(MOC), 由RSK提供支持的比特币抵押DeFi协议是利用主要加密货币进行交易的首批主要解决方案之一 DeFi. MOC的目标客户是寻求与波动性货币相关的稳定性以及获利潜力的投资者.

MOC协议于2019年12月启动其主网后,一直在抛出基于RSK区块链的各种分散式金融产品。 MOC旨在破坏无法跟上当今商业环境动态的以法令为主的金融系统。为了克服波动性问题,MOC使用三方系统提供了与BTC挂钩的稳定币.

Money on Chain创造了世界上第一个 比特币抵押稳定币.

稳定币协议使用三方系统。两个单独的代币和一个衍生金融工具。这两个标记是:

  • 美元上链(DOC): DOC与美元挂钩,并进行快速交易。 DOC可被视为避免比特币波动的避风港。因此,如果您想用比特币买东西,可以在融资过程中持有DOC并减轻风险.
  • BitPRO(BPRO): 第二个令牌是为比特币持有者设计的,用于他们的硬币被动收入。 BPRO持有者会从一定比例的平台收费,利率和对比特币价格的少量杠杆中获得奖励.

关于使用DoC令牌进行支付的可扩展性,RIF的联合创始人Gabriel Kurman评论:

“ RIF Lumino集成了DoC,为使用Chain on Dollar令牌提供了可伸缩性。在Lumino付款网络上启动DoC将允许成千上万的即时交易,而费用几乎为零。”

#4 RSK和RIF DeFi

与MOC协议类似,RSK为另一个称为Fi链上(ROC)的DeFi协议提供动力。 ROC平台是MOC在RSK区块链网络之上构建的基于比特币的DeFi生态系统。这个强大的DeFi生态系统以RIF令牌为后盾,并为以下方面提供了快速,安全的平台:

  • 交易支持RIF的产品.
  • 使RIF代币持有者能够产生被动收入.
  • 在所有DeFi平台中为其用户提供最佳的安全性和透明度.
  • 通过发行比特币抵押的稳定币来满足用户对无波动性数字货币的需求.
  • 为希望增加其多头头寸敞口的用户提供比特币杠杆资产.

如何与中华民国互动?

要与ROC进行交互,用户必须首先确保他们在兼容的钱包(如RWallet,Nifty,MetaMask等)中具有RIF令牌。此后,他们必须批准将钱包与ROC平台自动连接.

用户现在可以使用三个生态系统令牌访问RIF平台-RIF美元(RDOC),RIFpro(RIFP)和RIFX.

让我们更深入地研究这三个RIF资产.

  • RDOC: RIF链上美元是由RSK的区块链网络提供支持的,与美元挂钩的稳定币。通过RIF令牌完全抵押,它允许用户在合同到期或部分预到期时赎回其在稳定币上的全部头寸。后者受可赎回RDOC代币的流动性约束.

    用户可以直接获取RDOC令牌,而无需提供任何抵押。该令牌的主要用途是,它可以在平台用户之间自由移动并用于购买商品和服务.

  • RIFpro(RIFP): RIFP是ROC生态系统的基石,并通过令牌放样模型实现RDOC和RIFX的铸造。它反映了RIF代币的波动性,并从RDOC稳定币中获得了一些杠杆作用。鼓励持有人持有该代币以产生被动收入.
  • RIFX: RIFX是RIF杠杆分散多头头寸。它基于每30天续签一次的自动智能合约,并且在其使用寿命开始时的杠杆系数是2倍,在此之后可变杠杆。像RDOC稳定币一样,您可以随时出售RIFX令牌,而不必等到合约到期.

结论

如您所见,比特币和DeFi不再必须互斥。由于有了RSK侧链,开发人员现在可以利用世界上最稳定,最安全的区块链来解锁去中心化金融的奇妙世界.

Mike Owergreen Administrator
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