VFAサービスプロバイダー向けのマルタ仮想金融資産ルール

以下に、マルタ仮想金融資産ルールブック(「ルールブック」)の第3章の概要を示します。VFAサービスプロバイダー向けの仮想金融資産ルールは、 マルタ金融サービス局 (「MFSA」)2019年2月25日.

この章は、仮想金融資産法(マルタ法第590章、「VFA法」)に基づいて認可されたVFAサービスプロバイダー、および同法に基づいてVFAサービスプロバイダーとして認可を求める申請者(「申請者」)に適用されます。該当する.

マルタ仮想資産ルール

以下のサービスの1つ以上を提供する人は、VFAサービスプロバイダーと見なされるものとします。

  • 注文の受信と送信
  • 他の人に代わって注文を実行する
  • 自己勘定での取引(専有資本に対する取引)
  • ポートフォリオ管理
  • カストディアンまたはノミニーサービス
  • 投資アドバイス
  • 仮想金融資産の配置
  • VFAエクスチェンジの運用

法に関連して法の第2スケジュールに該当するサービスを提供するために法に基づいて免許を取得しようとしている人

仮想金融資産(「VFA」)は、MFSAに正式に登録され、MFSAFinancialにリストされているVFAエージェントを任命するものとします。

サービス登録。法第62条に基づいて提供される一時的な期間の恩恵を受けるVFAサービスプロバイダーは、以下に準拠する必要があります。

  • 法第14条に従って、登録されたVFAエージェントを雇用するか、VFAエージェントとしての登録を申請する予定の会社を雇用します。ただし、そのような人物には、当局によって承認されたコースを正常に完了した少なくとも3人の指定人物が提案されます。
  • ポイント(i)で指定されたサービスプロバイダーによって実施された適合性および適切性の評価に合格したという証拠を当局に提供します。そして
  • VFAサービスに適用されるAML / CFT要件を満たすための適切なシステムが整っているという証拠を当局に提供する

プロバイダー

VFAサービスプロバイダーの要件の概要

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VFAサービスの提供を許可されることを意図している人は、マルタで設立された法人でなければなりません。そのような人は、クライアントの最善の利益とマルタの金融システムの完全性を考慮して、倫理的な方法で行動しなければなりません。 MFSAは、申請者にライセンスを付与する前にさまざまな要素を検討するものとします。これには、とりわけ、申請者が「適切かつ適切」であることが含まれます。

VFAサービスを提供します。つまり、次の基準を満たします。

  • 整合性: 当局は、申請者の評判が良く、誠実かつ信頼できる方法で行動する意向であることを合理的に保証する必要があります。
  • 能力: 申請者は、集合的および個別の両方で、許容可能なレベルの知識、専門的経験、および専門知識を持っているという合理的な保証を提供する必要があります。これは、申請者の提案された構造内で機能を実行するための時間を費やす資格、スキル、および能力の観点から前面に出される可能性があります。.
  • 支払能力: クラス4VFAサービスプロバイダーに適用される初期資本要件は730,000ユーロです。申請者は、恒久的な最低資本金などの金額を維持し、財政的に健全かつ流動的であることを証明するものとします。.

申請者は、年次監査済み財務諸表の提出日にすべてのMFSA年次監督料を支払い、ライセンスを受け取ったときに、運用の最初の年の最低年次監督料を支払う必要があります。.

VFAサービスプロバイダーの申請プロセス

申請プロセスは、以下に示す3つのフェーズで構成されています。

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準備段階

この段階で、MFSAは、指定されたVFAエージェントから、VFAサービスライセンスを申請する意思があることを通知されます。そのような声明には以下が含まれるものとする。

  • 重要な位置を保持することを意図している人を特定する提案された構造。
  • ライセンスが求められているVFAサービスのリスト。そして
  • 活動が従来の金融サービス法に該当しないという法的な意見.

上記を受け取ったら、当局は申請者との会議を設定するものとします。そのような会議は、申請者が申請書を提出するための60日の期限をトリガーするものとします。このような申請には、すべての補足文書と全額支払われた申請料が含まれるものとします。.

プレライセンスフェーズ

当局は文書をレビューし、満足したら、申請者が提起された未解決の問題を確定し、事前ライセンス条件を満たし、最終申請の原本を補足文書とともに提出できる3か月間有効な「原則承認」を提供します。.

ライセンス取得後/ビジネスフェーズの開始前

申請者は、満たすために追加のライセンス後の条件を持っている可能性があり、ライセンスの発行日から12か月以内にVFAサービス事業を開始する必要があります.

VFAサービスプロバイダーが任命しなければならない主要な機能

申請者は、VFAサービスプロバイダーライセンスを取得するための十分な設備を整えるために、任命する必要のある職務を明確に理解している必要があります。カテゴリー4のVFAサービスプロバイダーライセンスの取得を申請する際に任命される機能者の非網羅的なリストは、以下に示されています。

  • VFAエージェント:

これは重要な役割であり、準備段階が行われる前に任命する必要があります。エージェントは、VFAサービスプロバイダーと当局の間の連絡窓口として機能するものとします。.

  • 理事会

VFAサービスプロバイダーライセンスの取得を申請する申請者は、二重管理の原則を満たすために、少なくとも2人の個人によって管理および指示される必要があります。そのような個人は、評判が良く、十分な知識と経験を持ち、職務を遂行するのに十分な時間を持っている必要があります。理事会の責任

以下を含みますが、これらに限定されません。

  • 申請者および目的、戦略、ガバナンスの実施に対する全体的な責任;-会計および財務報告の完全性と運用管理およびコンプライアンス;開示メカニズムを監督する。
  • 上級管理職などを監督する.

取締役会の会長は、MFSAの承認がない限り、監督機能とCEOの役割を行使することはできません。.

  • リスクマネージャー

申請者のリスクを承認、レビュー、および軽減するために、リスクマネージャーが常に配置されている必要があります。リスクマネージャーの役​​割には、申請者の活動に関連するリスクを特定する適切なリスク管理ポリシーと手順の確立、実装、および維持が含まれます。リスク管理機能は独立して動作する必要があり、

とりわけ:十分な権限

  • ボードにアクセスします。
  • ポリシーと手順を実装します。
  • 上級管理職にレポートとアドバイスを提供します。
  • 申請者のリスク戦略を策定し、リスク決定に参加します。
  • 経営陣から独立した取締役会とのコミュニケーション.
  • コンプライアンス・オフィサー

コンプライアンスオフィサーは、申請者が法律、規制、ルールブック、またはその他の該当する法律に基づく義務を遵守できないリスクを検出するように設計された適切なポリシーと手順を実装および維持する必要があります。コンプライアンス機能には、とりわけ以下の義務が含まれるものとします。

  • 実施されているポリシーと手順の適切性と有効性を監視および評価します。
  • コンプライアンス監視計画の実施。
  • 申請者の規制義務を遵守するために、VFAサービスを実行する個人に助言および支援します。
  • 必要な権限、リソース、専門知識、およびすべての関連情報へのアクセス権を持っている。コンプライアンスオフィサーの役割は、VFAサービスプロバイダーとして認可された、または認可を申請している法人によって任命されたVFAエージェントにのみ外部委託することができます。.
  • 資金洗浄 およびレポーティングオフィサー(MLRO)

申請者は、MLROを任命し、常に配置するものとします。そのような役割

次のような個人が居住するものとします。

  • 役割に付随する責任の範囲を完全に理解している。
  • VFAサービスプロバイダーライセンスを申請する社内で上級の役割を担っています。
  • FIAUの実施手順のパートIおよびセクター固有の実施手順の規定に精通している.
  • 監査役

申請者は、MFSAによって承認された監査人を任命する必要があります。ただし、そのような監査人が申請者の役員または従業員でない場合に限ります。申請者は、監査済みの年次財務報告書および中間財務報告書を作成するものとします。これらは、監査人および取締役会決議により署名を許可されたその他の人物の少なくとも2人の管理者が署名する必要があります。.

VFAサービスプロバイダーに対するその他の継続的なライセンス義務

VFAサービスプロバイダーのライセンス所有者は、ライセンスが取得されると、いくつかの継続的な義務を負います。これには、以下が含まれますが、これらに限定されません。

  • MFSAへの通知申請者は、この段階でライセンス所有者が特定のアクションの承認を得るために書面でMFSAに通知しなければならない場合がいくつかあります。そのようなものが含まれます:
  • 住所の変更および/または連絡先の詳細の変更。
  • 法の開示規定に該当するユニットの買収または処分の提案。
  • 変更が有効になる少なくとも1か月前に、事業に対して提案された重要な変更。
  • ライセンス所有者のスタッフのメンバーによる詐欺または不正の証拠。
  • ライセンス所有者が被ったハッキン​​グ、詐欺、またはその他の重大な不正行為の証拠。
  • 専門職業人賠償責任保険またはその事業に関連して保持されているその他の保険契約について重要な請求を行う決定。ライセンス所有者による、またはライセンス所有者に対する重要な性質の実際のまたは意図された法的手続き。
  • MFSAに提供される情報の重要な変更。
  • マルタまたは海外のライセンス所有者、その事業またはそのスタッフに関するその他の重要な情報。
  • ライセンス所有者が違反に気付いた直後に、規則、法律、またはそれに基づいて発行された規則の違反。そして
  • マルタ国外であらゆる形態の活動を行うために海外の規制当局に申請する決定.

保険

申請者は、金銭の損失、会社に属するその他の資産または資産の損失または損害をカバーする保険契約を取り、維持するためにあらゆる努力を払うものとします。この場合、会社は会社の管理または管理下にあります。このような専門職業人賠償責任保険は以下をカバーするものとします。

  • 業務遂行または雇用された人物の過失、過失または不作為の結果としての法的責任。
  • 事業遂行における過失行為、過失または不作為の結果として発生する可能性のある法的防御費用。
  • EUの全領域をカバーします。
  • 不正、詐欺、犯罪または悪意のある行為、誤りまたは不作為。
  • 名誉毀損と名誉毀損。
  • 申請者の事件、保管または管理にある、または申請者が責任を負う、申請者に属する文書および記録の紛失および損傷。そして
  • 法律、規則、またはルールブックの規定の違反から生じる責任.

年間コンプライアンス証明書

申請者は、コンプライアンスオフィサーが作成したコンプライアンス証明書を提出する必要があります。この証明書には、申請者が法の規定とそこから生じるVFA規則、およびその下で発行された規則を遵守していることが記載されています。そのようなものは毎年作成され、要求に応じてMFSAとFIAUが利用できるようにするものとします。.

金融商品テスト

発行者がすでに金融商品テストを実施していない限り、申請者は、クライアントにVFAまたはVFAサービスを提供する前に、取締役会およびコンプライアンス責任者が署名する金融商品テストを実施するものとします。ただし、疑義が生じた場合、申請者は法的な意見を得るものとします。金融商品テストは、最終的な分類に達した理由に関する推論で補足することをお勧めします.

クライアントの資産

申請者がクライアントの資産を保有または管理している場合、申請者が所有する金銭/資産を保持するために使用されるアカウントとは別に識別される必要がある特別に作成および分離されたアカウントにそのような資産/金銭を保持するものとします。申請者は、申請者が顧客のお金/資産を預け入れた事業体から、申請者がアカウントに対する請求、相殺の権利、またはその他の請求を放棄し、執行または実行しようとしないことを示す書面による宣言を取得するものとします。.

VFA交換に適用される補足条件

ルールブックの第3章には、適用可能な補足条件のリストが記載されています。

以下を管理するルールを含むVFAExchangesへ。

  • 上場基準;
  • 親権;
  • 決済;
  • 順序の一致;
  • 取引前および取引後の透明性;
  • ビジネスクロックの同期;
  • システムの回復力;
  • 付属定款;
  • 懲戒処分;疑わしい取引の報告;
  • 取引の一時停止と削除。
  • クライアントの記録保持;
  • 機能を放電できない;およびコンプライアンス証明書

VFAサービスプロバイダーライセンスの取得は、広範な監視およびライセンス申請プロセスにより、最高水準の承認の規制スタンプであり、VFAサービスプロバイダーの運用の適切性を保証し、ユーザー、投資家、およびそのような規制されたサービスを利用する同様のオペレーター.

Mike Owergreen Administrator
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