Reglas de activos financieros virtuales de Malta para proveedores de servicios VFA

A continuación, encontrará una descripción general del Capítulo 3 del Libro de reglas de activos financieros virtuales de Malta (el “Libro de reglas”): Reglas de activos financieros virtuales para el proveedor de servicios VFA, publicado por el Autoridad de Servicios Financieros de Malta (la “MFSA”) el 25 de febrero de 2019.

Este Capítulo se aplica a los Proveedores de Servicios VFA con licencia en términos de la Ley de Activos Financieros Virtuales (Capítulo 590 de las Leyes de Malta, la “Ley VFA”) y a los Solicitantes que buscan obtener una licencia como Proveedores de Servicios VFA bajo la Ley (el “Solicitante”), como aplicable.

Reglas de activos virtuales de Malta

Cualquier persona que ofrezca uno o más de los siguientes servicios se considerará proveedor de servicios de VFA:

  • Recepción y Transmisión de Pedidos
  • Ejecución de órdenes en nombre de otras personas
  • Negociación por cuenta propia (negociación con capital propio)
  • Gestión de la cartera
  • Servicios de custodio o nominado
  • Consejo de inversión
  • Colocación de activos financieros virtuales
  • El funcionamiento de un intercambio VFA

Una persona que busca obtener una licencia en virtud de la Ley para prestar cualquier servicio que se encuentre dentro del Segundo Anexo de la Ley en relación con

Los Activos Financieros Virtuales (“VFA”) designarán un Agente VFA debidamente registrado en la MFSA y listado en la MFSA Financial

Registro de servicios. Los Proveedores de Servicios VFA que se beneficien del período transitorio previsto en el artículo 62 de la Ley deberán cumplir con lo siguiente:

  • Contratar a un Agente VFA registrado o contratar a una empresa que tenga la intención de solicitar el registro como Agente VFA de conformidad con el Artículo 14 de la Ley, siempre que dicha persona tenga al menos tres Personas Designadas propuestas que hayan completado con éxito un curso aprobado por la Autoridad;
  • Proporcionar pruebas a la Autoridad de que ha superado con éxito una evaluación de idoneidad y adecuación, realizada por el proveedor de servicios especificado en el punto (i); y
  • Proporcionar evidencia a la Autoridad de que cuenta con sistemas adecuados para satisfacer los requisitos ALD / CFT aplicables al Servicio VFA.

Proveedores

Descripción general de los requisitos del proveedor de servicios de VFA

Una persona que tenga la intención de obtener una licencia para prestar un Servicio VFA deberá ser una persona jurídica establecida en Malta. Esa persona debe actuar de manera ética, teniendo en cuenta los mejores intereses de los clientes y la integridad del sistema financiero de Malta. La MFSA considerará varios factores antes de otorgar la licencia a un Solicitante, y tales incluyen, entre otros, que el Solicitante sea “apto y apropiado” para

proporcionar servicios VFA, es decir, satisfacer los siguientes criterios:

  • Integridad: La Autoridad debe estar razonablemente asegurada de que el Solicitante tiene buena reputación y tiene la intención de actuar con honestidad y confianza.
  • Competencia: El Solicitante debe proporcionar una seguridad razonable de que, tanto colectiva como individualmente, posee un nivel aceptable de conocimiento, experiencia profesional y pericia. Esto puede destacarse en términos de calificaciones, habilidades y capacidad para dedicar tiempo a llevar a cabo funciones dentro de la estructura propuesta por el Solicitante..
  • Solvencia: Los requisitos de capital inicial aplicables a los proveedores de servicios VFA de clase 4 es de 730.000 euros. El Solicitante deberá mantener dicho monto como capital mínimo permanente y deberá demostrar que es financieramente sólido y líquido..

Un solicitante paga todas las tarifas de supervisión anual de la MFSA el día de la presentación de los estados financieros anuales auditados y se le pedirá que pague la tarifa de supervisión anual mínima durante el primer año de operación al recibir la licencia..

Proceso de solicitud para proveedores de servicios VFA

El proceso de solicitud consta de tres fases, como se indica a continuación:

Frase preparatoria

En esta etapa, el Agente VFA designado notifica a la MFSA su intención de solicitar una Licencia de Servicios VFA. Dicha declaración deberá incluir:

  • la estructura propuesta que identifica a las personas que tienen la intención de ocupar puestos clave;
  • una lista de servicios VFA para los que se solicita la licencia; y
  • una opinión legal de que la actividad no se encuentra dentro de la legislación tradicional de servicios financieros.

Una vez que se reciba lo anterior, la Autoridad establecerá una reunión con el Solicitante; dicha reunión dará lugar a un plazo de sesenta (60) días para que el Solicitante presente su solicitud. Dicha solicitud incluirá toda la documentación de respaldo y las tarifas de solicitud totalmente pagadas..

Fase de licencia previa

La Autoridad revisa la documentación y, una vez satisfecha, proporciona una “aprobación en principio” que será válida por 3 meses dentro de la cual los solicitantes pueden finalizar los asuntos pendientes planteados, satisfacer las condiciones previas a la licencia y presentar copias originales de la solicitud final con documentación de respaldo.

Post-licencia / pre-inicio de la fase comercial

El solicitante puede tener condiciones adicionales posteriores a la licencia que cumplir, y debe comenzar a operar con los servicios VFA dentro de los 12 meses posteriores a la fecha de emisión de la licencia..

Funcionarios clave que debe designar un proveedor de servicios VFA

El Solicitante debe tener un conocimiento claro de los funcionarios que debe nombrar para estar bien equipado para obtener la licencia de Proveedor de Servicios de VFA. Una lista no exhaustiva de los funcionarios que se nombrarán al solicitar la obtención de una licencia de proveedor de servicios VFA de categoría 4 se indica aquí en:

  • Agente de VFA:

Este es un papel crucial, ya que debe ser designado antes de que tenga lugar la Fase Preparatoria. El Agente actuará como punto de enlace entre el Proveedor de Servicios VFA y la Autoridad..

  • Junta de administración

El Solicitante que solicita obtener una licencia de Proveedor de Servicios VFA debe ser administrado y dirigido por al menos dos (2) personas que cumplan con el principio de control dual. Estas personas deben gozar de buena reputación, poseer conocimientos y experiencia suficientes y disponer del tiempo suficiente para desempeñar sus funciones. Responsabilidades de la Junta de Administración

incluyen, entre otros, los siguientes:

  • responsabilidad general del Solicitante y de la implementación de los objetivos, la estrategia y la gobernanza; – integridad de los informes contables y financieros y los controles operativos y el cumplimiento; supervisar los mecanismos de divulgación están en su lugar;
  • supervisar a la alta dirección, etc..

El presidente de la Junta no puede ejercer la función de supervisión y el rol de CEO a menos que lo autorice la MFSA.

  • Administrador de riesgos

Debe haber un Gerente de Riesgos en todo momento para aprobar, revisar y mitigar los riesgos para el Solicitante. La función del administrador de riesgos incluye el establecimiento, la implementación y el mantenimiento de políticas y procedimientos de gestión de riesgos adecuados, que identifican los riesgos relacionados con las actividades del solicitante. La función de gestión de riesgos debe operar de forma independiente y debe tener

autoridad suficiente para, entre otras cosas:

  • Acceda a la Junta;
  • Implementar políticas y procedimientos;
  • Proporcionar informes y asesoramiento a la alta dirección;
  • Desarrollar la estrategia de riesgo del Solicitante y participar en las decisiones de riesgo;
  • Comunicarse con la Junta independientemente de la Administración.
  • Oficial de cumplimiento

El Oficial de Cumplimiento debe implementar y mantener políticas y procedimientos adecuados diseñados para detectar cualquier riesgo de incumplimiento por parte del Solicitante de sus obligaciones en virtud de la Ley, las Regulaciones o el Rulebook o cualquier otra legislación aplicable. La función de cumplimiento incluirá, entre otras cosas, la obligación de:

  • Monitorear y evaluar la adecuación y efectividad de las políticas y procedimientos implementados;
  • Implementación del plan de monitoreo de cumplimiento;
  • Asesorar y ayudar a las personas que llevan a cabo los Servicios VFA para cumplir con las obligaciones reglamentarias del Solicitante;
  • Tener la autoridad, los recursos, la experiencia y el acceso necesarios a toda la información relevante. El rol del Oficial de Cumplimiento solo puede subcontratarse al Agente de VFA designado por la entidad legal con licencia, o que solicita la licencia, como Proveedor de Servicios de VFA.
  • Lavado de dinero y oficial de informes (MLRO)

El Solicitante nombrará y tendrá en su lugar en todo momento un MLRO. Tal papel

estará ocupada por una persona que:

  • comprende completamente el alcance de las responsabilidades asociadas a la función;
  • tiene un rol de alto nivel dentro de la empresa que solicita la licencia de proveedor de servicios de VFA;
  • Conoce bien las disposiciones de la Parte I de los Procedimientos de implementación y los Procedimientos de implementación específicos del sector de la FIAU.
  • Auditor

El Solicitante debe designar un Auditor aprobado por la MFSA siempre que dicho auditor no sea de ninguna manera un funcionario o empleado del Solicitante. El Solicitante preparará Declaraciones Financieras Anuales Auditadas y Declaraciones Financieras Intermedias que deberán ser firmadas por al menos dos administradores, el auditor y cualquier otra persona autorizada para firmar mediante Resolución de la Junta..

Otras obligaciones de licencias en curso para los proveedores de servicios VFA

El titular de una licencia de proveedor de servicios de VFA tiene varias obligaciones continuas una vez que se obtiene la licencia. Tales incluyen, pero no se limitan a lo siguiente:

  • Notificación a la MFSA Hay varios casos en los que el Solicitante, en esta etapa Titular de la licencia, debe notificar a la MFSA por escrito para la aprobación de determinadas acciones. Tales incluyen:
  • Cambio de dirección y / cualquier cambio en los datos de contacto;
  • Cualquier propuesta de adquisición o enajenación de Unidades que se encuentre dentro de las disposiciones de divulgación de la Ley;
  • Cualquier cambio material propuesto en su negocio al menos un (1) mes antes de que el cambio entre en vigencia;
  • Cualquier evidencia de fraude o deshonestidad por parte de un miembro del personal del Titular de la Licencia;
  • Cualquier evidencia de piratería, fraude u otra negligencia grave sufrida por el titular de la licencia;
  • Cualquier decisión de realizar una reclamación material sobre su seguro de indemnización profesional o sobre cualquier otra póliza de seguro que tenga en relación con su negocio; Cualquier procedimiento legal real o previsto de naturaleza material por o contra el Titular de la licencia;
  • Cualquier cambio sustancial en la información proporcionada a la MFSA;
  • Cualquier otra información importante sobre el Titular de la licencia, su negocio o su personal en Malta o en el extranjero;
  • Cualquier incumplimiento de las Reglas, la Ley o los reglamentos emitidos en virtud de los mismos, tan pronto como el Titular de la Licencia tenga conocimiento del incumplimiento; y
  • Cualquier decisión de presentar una solicitud a un regulador en el extranjero para emprender cualquier forma de actividad fuera de Malta..

Seguro

El Solicitante hará todo lo posible para contratar y mantener una póliza de seguro que cubra la pérdida de dinero o pérdida o daño de cualquier otro bien o propiedad perteneciente a la empresa o que sea en el caso, custodia o control de la empresa. Dicho seguro de indemnización profesional cubrirá:

  • Responsabilidad legal como consecuencia de cualquier acto negligente, error u omisión en la conducción del negocio o cualquier persona empleada;
  • Costos de defensa legal que puedan surgir como consecuencia de cualquier acto negligente, error u omisión en la realización de negocios;
  • Cubriendo todo el territorio de la UE;
  • Acto, error u omisión deshonestos, fraudulentos, delictivos o maliciosos;
  • Calumnia y difamación;
  • Pérdida y daño de documentos y registros pertenecientes al Solicitante que se encuentran en el caso, la custodia o el control del Solicitante o por los cuales el Solicitante es responsable; y
  • Responsabilidad derivada de cualquier incumplimiento de una disposición de la Ley, Reglamento o Reglamento.

Certificado de cumplimiento anual

El Solicitante deberá presentar un Certificado de Cumplimiento elaborado por su Oficial de Cumplimiento que indique que el Solicitante cumple con las disposiciones de la Ley y los Reglamentos VFA que de ella se derivan y las Reglas emitidas en virtud de la misma. Este se preparará anualmente y se pondrá a disposición de la MFSA y la FIAU a pedido..

Prueba de instrumentos financieros

A menos que el Emisor ya haya realizado una Prueba de Instrumentos Financieros, el Solicitante deberá, antes de ofrecer un VFA o un servicio VFA a sus clientes, realizar una Prueba de Instrumentos Financieros que será firmada por la Junta y el Oficial de Cumplimiento. Disponiéndose que en caso de duda, el Solicitante deberá obtener una opinión legal. Se recomienda que la Prueba de instrumentos financieros se complemente con el razonamiento de por qué se ha alcanzado la clasificación final..

Activos de los clientes

Si el Solicitante posee o controla los activos de los clientes, mantendrá dichos activos / dinero en cuentas especialmente creadas y segregadas que deben identificarse por separado de las cuentas utilizadas para mantener el dinero / activos que pertenecen al Solicitante. El Solicitante deberá obtener una declaración por escrito de la entidad en la que el Solicitante ha depositado el dinero / activos de los clientes que indique que el Solicitante renuncia y no intentará hacer cumplir o ejecutar ningún cargo, derecho de compensación u otras reclamaciones contra la cuenta..

Condiciones complementarias aplicables a los intercambios VFA

El capítulo 3 del Rulebook establece una lista de condiciones suplementarias aplicables

a VFA Exchanges, que incluye reglas que rigen:

  • Criterios de listado;
  • Custodia;
  • Asentamiento;
  • Emparejamiento de pedidos;
  • Transparencia antes y después de la negociación;
  • Sincronización de relojes comerciales;
  • Resistencia del sistema;
  • Adiós leyes;
  • Acciones disciplinarias; Notificación de transacciones sospechosas;
  • Suspensión y remoción del comercio;
  • Mantenimiento de registros del cliente;
  • Incapacidad para desempeñar funciones; y certificado de cumplimiento

La obtención de una licencia de Proveedor de Servicios VFA es un sello regulatorio de aprobación del más alto estándar, debido al extenso proceso de seguimiento y solicitud de licencias, garantizando así la adecuación de las operaciones del Proveedor de Servicios VFA y ofreciendo tranquilidad a los usuarios, inversionistas y operadores que hacen uso de dichos servicios regulados.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me