6 Meilleur logiciel de crypto-taxe – Calculer les taxes sur la crypto

Les crypto-monnaies ont réuni quatre groupes principaux: les investisseurs, les commerçants, les mineurs et les voleurs. Au fur et à mesure que la cryptosphère gagnait en popularité, les autorités fiscales sont venues frapper à la porte et ont commencé à parler de la nécessité pour les traders de crypto et les investisseurs de payer des impôts.

Comparaison du logiciel Crypto Tax
Outil de crypto-taxe Collecte des pertes fiscales Remarques
TokenTax Oui Intégration ImpôtRapide
Koinly N / A Prend en charge tous les principaux échanges
Cryptotrader.tax Oui Soutient les USA & Australie
Zenledger Oui Partenaire ImpôtRapide
Cointracker (recommandé) Oui États-Unis, Royaume-Uni, Canada, Australie
Blox N / A
Beartax N / A

Puis j’ai réalisé: Ah, alors Benjamin Franklin avait raison quand il a dit que rien n’est certain dans ce monde sauf la mort et les impôts.

En tant que commerçant de crypto & investisseur, vous devez payer des impôts sur vos revenus cryptographiques. Sinon, les collecteurs d’impôts sortiront à votre recherche.

La question est, par où commencer?

Tout comme vous, j’ai eu le même mal de tête quand j’ai réalisé que je devais commencer à signaler mes activités cryptographiques pour la fiscalité.

À titre de guide, j’ai créé cette pièce simple mais riche en ressources pour vous aider à naviguer dans l’espace de taxation cryptographique.

Alors, que contient ce guide?

  • Pourquoi devriez-vous vous soucier de la fiscalité cryptographique?.
  • Comprendre les activités de crypto trading et d’investissement qui attirent les impôts et celles qui ne le font pas.
  • Vous connaîtrez les nuances sur la façon de déclarer vos revenus cryptographiques pour la fiscalité (aucun CPA nécessaire).
  • Surtout, je vais vous présenter les bons outils et plates-formes pour vous aider à calculer et à déclarer vos impôts sans tracas. Certains outils que nous explorerons ensemble incluent:
  • TokenTax
  • Zenledger
  • Suivi des pièces
  • Taxes Bitcoin
  • Suivi des pièces
  • Koinly

Prêt? Commençons.

Pourquoi devriez-vous vous inquiéter des taxes en crypto?

Le fait que vous soyez obligé de payer des taxes sur vos activités cryptographiques ou non dépend de l’endroit où vous vous trouvez. La crypto-fiscalité est un sujet sérieux lorsque vous vivez aux États-Unis, en Australie, au Royaume-Uni, au Japon et en France.

Ces pays ont des réglementations claires sur les taxes que les traders de crypto sont censés payer.

Le tableau ci-dessous montre les pays avec des règles fiscales cryptographiques, comment ils classent les crypto-monnaies et le type de taxe que vous êtes obligé de payer en tant que commerçant..

Réglementation fiscale crypto Source du tableau: Rapport de recherche Crypto.

Lesquelles de vos activités cryptographiques sont imposables

Vivre dans l’un des pays mentionnés ci-dessus ne signifie pas que vous paierez des taxes sur chaque engagement crypto sous le soleil. Ce sont les activités de trading et d’investissement en crypto-monnaie qui vous obligent à payer des impôts. Ces activités couvrent presque tous les pays.

  • Lorsque vous vendez votre crypto-monnaie contre des fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
  • Échange de votre crypto-monnaie contre une autre crypto-monnaie
  • Utiliser vos actifs cryptographiques pour payer des biens ou des services
  • Lorsque vous recevez de la crypto-monnaie en tant que revenu (soit par minage, soit en tant que paiement pour des services offerts à un tiers)

Activités cryptographiques non taxables.

Tous les engagements de crypto-monnaie n’attirent pas les taxes. Voici les activités pour lesquelles vous devez payer des impôts:

  • Lorsque vous déplacez votre crypto-monnaie d’un portefeuille à un autre ou entre des échanges cryptographiques.
  • Faire un don de crypto-monnaie à une organisation caritative non imposable
  • Lorsque vous achetez une crypto avec Fiat
  • Lorsque vous offrez une crypto-monnaie en cadeau à un ami ou à une famille.

Comment déterminer le montant d’impôt que vous devez sur vos revenus cryptographiques

Calculer l’impôt sur les revenus cryptographiques

Le montant de la taxe que vous payez sur vos engagements cryptographiques dépend de l’activité que vous entreprenez. (Ceci est largement basé sur la réglementation fiscale de l’IRS aux États-Unis).

Impôt sur les gains en capital

Acheter et détenir un actif cryptographique, puis le vendre à une date ultérieure entraîne un impôt sur les plus-values. Par exemple, si vous achetez du bitcoin à 10 000 USD et que vous le vendez à une date ultérieure pour 13 000 USD, vous êtes tenu de payer un impôt sur les gains en capital sur les gains réalisés, qui dans ce cas est de 3 000 USD. Le pourcentage que vous payez comme impôt sur les gains en capital crypto, cependant, cela dépend du fait que vous ayez détenu vos actifs cryptographiques pendant moins d’un an ou plus d’un an.

Cela nous amène aux deux types de taxes dans cette catégorie: Impôt sur les plus-values ​​à court et à long terme (cette partie se concentre sur l’impôt sur les plus-values ​​car les activités de cryptographie sont actuellement largement dominées par l’achat et la vente). Rappelez-vous, cependant, qu’il existe d’autres activités qui attirent des taxes comme faire un achat avec crypto ou lorsque vous êtes payé en crypto pour fournir des services et plus).

Pour l’impôt sur les plus-values ​​à court terme

Vous êtes obligé de payer un impôt sur les plus-values ​​à court terme lorsque vous réalisez des gains sur la vente de vos actifs cryptographiques après les avoir détenus pendant moins d’un an. Aux États-Unis, le pourcentage que vous payez sur les impôts sur les plus-values ​​à court terme dépend en grande partie du fait que vous soyez célibataire, marié ou chef de famille. Le tableau ci-dessous résume les taux d’imposition et les différents pourcentages qui s’appliquent à chaque groupe.

Pour les traders de crypto aux États-Unis, le IRS a une liste complète des taux d’imposition applicables aux traders et investisseurs à court terme.

Pour des gains en capital à long terme

Vous êtes obligé de payer un impôt sur les plus-values ​​à long terme lorsque vous réalisez des gains sur la vente de votre crypto-monnaie après l’avoir détenue pendant plus d’un an. Le tableau ci-dessous illustre le taux d’imposition pour un détenteur à long terme.

Essentiellement, les taux de l’impôt sur les plus-values ​​à long terme sont inférieurs et favorables aux commerçants et aux investisseurs par rapport aux taux d’imposition des plus-values ​​à court terme. Ainsi, le système fiscal récompense ceux qui détiennent leurs actifs depuis longtemps. hodl on pour la chère vie.

Fiscalité cryptographique au Royaume-Uni

Si vous êtes un commerçant de crypto au Royaume-Uni, vous êtes obligé de payer un impôt sur les plus-values ​​ou un impôt sur le revenu en fonction des activités de crypto que vous entreprenez. L’achat et la vente de crypto entraînent un impôt sur les plus-values ​​et le fait de recevoir des crypto-monnaies comme paiement pour les services offerts ou comme revenus des activités minières entraîne un impôt sur le revenu.

Si vous gagnez entre 0 £ et 12500 £ sur vos activités de cryptographie par an, vous êtes exonéré du paiement d’impôt. Pour les traders gagnant entre 12501 £ et 50000 £, vous paierez 20% sur vos gains cryptographiques. Revenu et douanes de Sa Majesté (HMRC) document de politique, décrit en détail la nature des activités cryptographiques et des taxes au Royaume-Uni.

Voir aussi: Acheter des Bitcoins au Royaume-Uni

6 outils de taxation cryptographique & applications

À présent, vous avez une idée de la fiscalité cryptographique dans votre pays, comment déterminer le revenu imposable de votre trading et de votre investissement, et les taux d’imposition qui s’appliquent à vos activités.

  • Mais devez-vous chercher un fiscaliste ou un CPA pour déterminer votre impôt et le déclarer en votre nom?
  • Pouvez-vous payer les frais associés à la consultation d’un tiers?

Si votre réponse à ces questions est un grand NON, lisez la suite.

Cette partie de l’article vous mènera à travers 5 logiciels fiscaux de crypto-monnaie que vous pouvez utiliser pour importer et gérer vos données de trading à partir d’échanges cryptographiques, calculer et déclarer les taxes sur vos activités de crypto, le tout par vous-même. Plus quelques outils bonus.

Voici les outils que vous découvrirez:

  • TokenTax
  • Koinly
  • Suivi des pièces
  • Zenledger
  • CoinTracker
  • Taxes Bitcoin.

Voyons ce que chaque logiciel peut vous offrir en termes de calcul et de reporting de vos obligations fiscales.

Meilleur logiciel de déclaration et de calcul des taxes Crypto:

1. TokenTax

TokenTax est l’un des logiciels de calcul et de déclaration d’impôts les plus complets pour tout commerçant de crypto. La plate-forme a rendu l’ensemble du processus sans tracas en s’intégrant à presque tous les échanges cryptographiques. Il fonctionne également avec des milliers de crypto-monnaies, vous n’avez donc pas à vous soucier du fait que votre altcoin ne fasse pas partie du tableau de bord de calcul et de rapport TokenTax.

Si vous êtes un crypto trader déterminé à minimiser vos pertes et à maximiser vos gains, vous serez étonné par l’algorithme de minimisation fourni par TokenTax. Cette fonctionnalité recommandera les pièces que vous devriez vendre afin de minimiser la taxe que vous payez sur vos activités de cryptographie et vous aidera à utiliser au mieux à la fois votre portefeuille et le système fiscal..

Caractéristiques notables de TokenTax

  • Prise en charge de nombreux types de fichiers, notamment Schedule C, 8938, FBAR et 8949.
  • TokenTax est accessible dans le monde entier. Peu importe votre emplacement, vous pouvez l’utiliser pour la déclaration fiscale.
  • Il prend en charge le trading sur marge de Bitmex, Poloniex et de nombreuses autres plates-formes.
  • En tant que commerçant, TokenTax vous permet d’importer des données de votre portefeuille ou d’échanger automatiquement.
  • Vous pouvez également intégrer vos rapports fiscaux avec des outils comptables standard tels que CCH, Drake Accounting et TurboTax, entre autres..

Découvrez TokenTax

2. Koinly

Koinly est un autre excellent outil pour les traders de crypto et les mineurs qui cherchent à faire leurs impôts. Il fournit un soutien aux commerçants, aux investisseurs et aux mineurs dans plus de 100 pays. Si vous recherchez un outil de suivi de portefeuille moderne et un calculateur de taxes cryptographiques, Koinly est un outil à vérifier.

Lors du calcul des impôts, Koinly prend en compte le système comptable de tous les pays pris en charge. Cela simplifie la création de rapports et le calcul des taxes, quel que soit votre pays. Même si votre pays ne figure pas dans la liste, Koinly est prêt à vous aider lorsque vous avez besoin d’aide pour calculer vos impôts. La meilleure chose à propos de Koinly est qu’il peut générer des formulaires fiscaux spécifiques à un pays tels que le formulaire 8949 et l’annexe D si vous êtes aux États-Unis ou le K4 en Suède ou le résumé des gains en capital si vous êtes au Royaume-Uni et ainsi de suite. Cela signifie que vous pouvez simplement imprimer le rapport et l’envoyer à votre administration fiscale au lieu d’avoir à copier / coller des chiffres sur un formulaire à la main.

En ce qui concerne les échanges, les traders ont le choix entre de nombreuses options. Cela facilite également l’intégration à un échange ou à un portefeuille pour tout commerçant utilisant des connexions API sécurisées en lecture seule. Au total, Koinly prend en charge 68 portefeuilles tels que Exodus, Trezor, Ledgers, etc., plus de 300 échanges et plus de 6000 crypto-monnaies.

Si vous ne trouvez pas votre échange parmi les centaines pris en charge par Koinly, vous pouvez simplement télécharger et importer des fichiers CSV ou Excel à la place. Koinly peut importer de tels fichiers sans avoir à les modifier manuellement. Suivre vos trades et calculer les taxes sur Koinly est vraiment très simple et facile.

Principales caractéristiques de Koinly

  • Interface utilisateur moderne et conviviale qui le rend vraiment simple à utiliser, même pour les débutants.
  • S’intègre à plus de 300 échanges et portefeuilles via des fichiers API ou CSV.
  • Il vous permet de suivre les transactions et les transactions en temps réel avec des graphiques de profits / pertes et un aperçu complet du portefeuille.
  • Prend en charge les méthodes comptables Coût moyen, FIFO, LIFO et Identification spécifique (Dépôt multiple)
  • Les commerçants peuvent générer des rapports fiscaux basés sur le système comptable de leur pays.
  • Les traders peuvent exporter leurs rapports cryptographiques vers des outils fiscaux généraux tels que Xero et TurboTax.
  • Génère des documents fiscaux juridiques pour les commerçants, y compris le formulaire 8949 pour les clients américains et K4 pour les commerçants suédois. Il y a aussi Rf1159 pour les commerçants norvégiens et de nombreux autres documents spécifiques à un pays.

Inscrivez-vous gratuitement chez Koinly

3. CoinTracking

CoinTracking est un autre excellent outil de longue date pour tous vos calculs et rapports de crypto-taxes. Il s’agit d’une plateforme de gestion de portefeuille cryptographique qui fournit également d’excellents outils fiscaux, vous donnant accès à un ensemble complet de données dans un tableau de bord. Il suit vos soldes cryptographiques et vos jalons de trading pour vous aider à prendre de meilleures décisions.

Caractéristiques notables de CoinTracking

  • CoinTracking prend en charge de nombreux échanges, y compris le support hérité pour les échanges fermés tels que Mt. Gox.
  • Il vous donne accès à des rapports en temps réel sur les bénéfices, les pertes et la valeur des actifs.
  • CoinTracking prend en charge plus de 6000 actifs cryptographiques, donc même votre shitcoin qui vient d’être lancé les 2 derniers mois pourrait être là.
  • Vous permet d’importer des données à partir d’échanges et de portefeuilles avec prise en charge des formats de fichier JSON, PDF, CSV, Excel et XML.

Lisez aussi: Revue CoinTracking: Comment utiliser l’application CoinTracking (+ Conseils d’experts)

Visitez CoinTracking

4. Zenledger

Si vous êtes un investisseur professionnel de la cryptographie et que vous avez besoin d’un calculateur fiscal fiable, Zenledger pourrait être la solution idéale. Il prend en charge de nombreux échanges, crypto-actifs et monnaies fiduciaires. Le tableau de bord de Zenledger est simple, ce qui permet à une personne non technique de naviguer sur la plateforme et de calculer sa taxe sans aucun problème.

Fonctionnalités à rechercher dans Zenledger

  • Zenledger prend chaque détail en compte pour que vous n’ayez pas à vous soucier de trop payer vos impôts.
  • Il est livré avec d’excellents outils CPA pour aider les comptables qui sont dans l’écosystème de la crypto-fiscalité.
  • Il peut générer automatiquement différents rapports fiscaux en utilisant les données que vous avez fournies en quelques minutes.

Découvrez Zenledger

5. CoinTracker

CoinTracker est un autre excellent outil pour tout commerçant de crypto à la recherche d’un logiciel de crypto-taxe simple et intuitif. Son tableau de bord convivial vous permet de calculer et de déclarer facilement les taxes, même si vous êtes débutant. Outre ses outils fiscaux, CoinTracker dispose également d’excellents outils d’analyse des investissements cryptographiques pour vous aider à prendre de meilleures décisions commerciales.

Excellentes fonctionnalités de CoinTracker

  • CoinTracker s’est associé à Coinbase et TurboTax pour rationaliser le processus de déclaration fiscale pour vous.
  • La plate-forme prend en charge le trading sur marge sur les principaux échanges cryptographiques
  • Il vous permet de connecter de manière transparente vos portefeuilles à vos échanges, ce qui vous donne accès à des outils de calcul et de reporting fiscal et à une section de gestion de portefeuille, le tout dans un seul tableau de bord.

Découvrez CoinTracker

6. Blox

Comptabilité, suivi et gestion de la crypto-monnaie Blox

Blox est un outil cryptographique complet pour tout commerçant ou investisseur cherchant à organiser ses activités quotidiennes. En tant qu’outil tout-en-un, Blox est livré avec presque tout ce dont vous aurez besoin en tant que commerçant, d’un calculateur d’impôt à une plate-forme de comptabilité.

L’outil de gestion cryptographique de Blox vous permet de suivre votre portefeuille et de gérer vos activités quotidiennes. Il dispose également d’un outil de comptabilité à des fins comptables et vous aide à classer vos transactions et vos revenus. Essentiellement, la plate-forme est conçue pour les bourses, les cabinets comptables qui s’intéressent à la crypto, aux conseillers financiers en crypto-monnaie, aux traders individuels et aux investisseurs institutionnels..

Quelques fonctionnalités intéressantes de Blox

  • Vous disposez d’un tableau de bord complet pour suivre toutes vos transactions et les synchroniser automatiquement avec votre portefeuille crypto ou échange préféré.
  • Vous permet de générer tous les rapports financiers dont vous aurez besoin, y compris les détails des comptes et des transactions, la classification des actifs et les revenus miniers, entre autres.
  • Blox est également livré avec une API pour aider les développeurs à intégrer de manière transparente l’outil de gestion de portefeuille cryptographique avec les portefeuilles et les échanges.

Découvrez Blox

Autres excellents outils fiscaux cryptographiques

  • BearTax – Prend en charge le calcul des affiliés de référence pour la fiscalité cryptographique.
  • Koinly

Avez-vous besoin d’un CPA après avoir calculé vos taxes cryptographiques?

La fiscalité cryptographique n’est pas si compliquée. Une fois que vous avez compilé vos activités de cryptographie, votre prochaine étape consiste à répertorier vos transactions sur la ressource fournie par les autorités fiscales de votre pays (si vous êtes aux États-Unis, c’est le Formulaire IRS 8949). Après cela, vous devez transférer le total de vos gains sur votre 1040 annexe D formulaire (même procédure pour les stocks).

Heureusement, toutes les ressources fiscales cryptographiques répertoriées dans ce guide simplifient l’ensemble du processus.

Comment calculez-vous les taxes sur les crypto-monnaies?

Alors que les crypto-monnaies sont de plus en plus courantes et que les gouvernements ont commencé à classer les revenus Bitcoin et crypto à des fins fiscales, il est important de garder à l’esprit vos revenus cryptographiques..

Les questions que j’ai pour vous:

  • Calculez-vous les taxes sur la crypto?
  • Comment faites-vous des calculs fiscaux sur le trading et l’investissement crypto?
  • Quel logiciel de crypto-taxe utilisez-vous?

De plus, si vous connaissez les règles fiscales cryptographiques pour votre pays, partagez-les également dans la section des commentaires ci-dessous..

Regarde aussi:

  • Pays avec une attitude amicale envers Bitcoin [Édition 2019]
  • Pays avec une taxe de 0% sur Bitcoin / Cryptos: vie libre d’impôt

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me