Vilka är riskerna med avkastningsodling? Bra, dåligt och det fula

DeFi är ett av de hetaste ämnena i kryptovalutautrymmet de senaste månaderna. DeFi-projekt lovade att ta bort makten från regeringen och ge den till folket. Till exempel kan lån fås inom några sekunder via DeFi-plattformar. Det tar flera dagar att fylla massor av pappersarbete för att fås genom traditionella finansinstitut.

DeFi-rymden växer och många troende satsar på olika DeFi-projekt. Det största problemet med deltagare i DeFi-projekt är att många av dem inte förstår riskerna med DeFi-projekt. Många skandaler har hänt de senaste månaderna relaterade till olika DeFi-projekt; rädslan har ökat de senaste månaderna.

Avkastningsodling är ett av sätten att dra nytta av DeFi. Avkastning är också ett högriskäventyr. För att DeFi ska växa och att stora institutioner ska delta måste människor förstå de olika riskerna som är förknippade med avelsuppfödning och hur de kan hanteras.

Likvidationsrisk: möjligheten till noll balans

I det traditionella finanssystemet tillhandahålls likviditet av finansinstitut. Banker får massor av kontanter genom insättningar från kunder. Banker tjänar vinst genom att låna ut lån med räntor eller genom att investera i tillgångar. DeFi-avkastning gör det lättare för investerare att hantera likviditet transparent. Likvidationsrisk inträffar när priset på ditt säkerhetspris har sjunkit utöver priset på ditt lån vilket orsakar en likvidationsavgift på din säkerhet. Likvidation kan ske när värdet på din säkerhet faller eller priset på ditt lån ökar.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Smart kontraktsrisk

DeFi körs på smarta kontrakt; smarta kontrakt är koder lagrade på blockchain som körs om vissa villkor är uppfyllda. Avkastningsodling styrs av smarta kontrakt som tar bort mellanhänder i traditionell ekonomi. Smart kontaktrisk är hög eftersom en skadlig hackare kan utforska fel i koderna.

Ethereums grundare Vitalik Buterin talade om smart kontraktsrisk på Lauras Unchained podcast

“Jag tror att en stor är bara att många människor underskattar smarta kontraktsrisker.”

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Utvecklare av DeFi-projekt står inför många utmaningar när det gäller att utveckla idiotsäkra smarta kontrakt. Kostnaden för att köra koderna är hög, skalbarhet och hastighet är andra problem som utvecklare står inför när de skapar smarta kontrakt. Långsam konsensus och transaktionshastigheter begränsar utvecklare.

Det största exemplet på smart kontraktsrisk i DeFi inträffade i augusti i år när Yam-token-priset sjönk från en heltidshöjd på $ 167,66 till cirka $ 0,97. Denna nedgång i token orsakades av a insekt som hittades på det smarta kontraktet.

Yam finans medgrundare Brock Elmore twittrade,

”Jag är ledsen, alla. Jag har misslyckats. Tack för det vansinniga stödet idag. Jag är sjuk av sorg. ”

”Rättvisa” bland pooldeltagare

Avkastning ger kryptovalutainvesterare möjlighet att delta i en likviditetspool. Låntagare och långivare kan delta utan några begränsningar. Men frågan om rättvisa likviditetspooler som uppstod av kryptosamhället när Suchiswap-skandalen hände.

En anonym utvecklare Kock Nomi gafflade Uniswap och skapade sitt eget projekt som heter Sushiswap. Det var nästan samma koncept som UniSwap är ganska detsamma förutom att likviditetsleverantörer och tokeninnehavare belönas. En vecka senare sålde kocken Nomi US $ Sushi-tokens utifrån sin grundares belöning för Ethereum, vilket lämnade 13 miljoner av symbolen värdelös för investerare. Han fick en motreaktion från kryptovärlden på grund av sina handlingar, och många kallade hans handling en utgångssvindel. Han returnerade 14 miljoner US-dollar och bad om ursäkt i sin tweet,

”Jag har återlämnat hela ETH-värdet på 14 miljoner dollar till statskassan. Och jag låter samhället bestämma hur mycket jag förtjänar som den ursprungliga skaparen av SushiSwap. ”

Problemet med avkastningsodling är att deltagare med små fonder kan vara i fara eftersom grundare och investerare med stora fonder har mer kontroll över protokollet än investerare med lite fonder.

Prisrisk

Prisrisk är en stor utmaning när det gäller avkastningsodling. Vi gav ett exempel på att Yam-token föll snabbt över natten. Låt oss anta att en deltagare har vunnit betydligt på plattformen genom sina avkastningsodlingsstrategier. Låt oss säga 213%. Han kommer säkert att gå förlorad eftersom priset på token har sjunkit på marknaden. Ett annat exempel på prisrisk är ett lån. Anta att säkerhetspriset faller under ett visst pris. Plattformen kommer att avveckla låntagaren innan han får chansen att återbetala lånet.

Gasavgifter

Ökade gasavgifter är en av riskerna i samband med avkastningsodling. Ökningen av beloppet låst i DeFi ökade antalet transaktioner som utfördes på Ethereum-nätverket. Fler människor vi använder det decentraliserade Uniswap-utbytet för att utbyta sina tokens med Ethereum-nätverket. Det rapporterades att gasavgifterna nådde cirka 100 gånger under DeFi-säsongens högsta topp. Om gasavgifterna blir högre betyder det att avkastningsodling kanske inte är realistisk för genomsnittliga investerare. Ethereum har presenterat Ethereum 2.0 med lager 2-skalning som lovar att lösa det höga gasavgiftsproblemet i Ethereum-nätverket. NEO, TRON, BNB har också lägre gasavgifter.

Strategirisk

Avkastningsstrategier inkluderar utlåning, arbitragehandel eller deltagande i lånepooler. Avkastningsodlingsstrategier förändras över tiden. Metoderna som är hetaste idag kanske inte fungerar i morgon på grund av vissa förhållanden. Till exempel kan lånepooler vara mättade på grund av låg likviditet på plattformen. Arbitragehandel innebär att man skannar flera börser för att dra nytta av prisineffektivitet. Arbitragehandel kanske inte längre är lönsamt om volatiliteten minskar.

Slutsats

Avkastning är ett kraftfullt sätt att tjäna vinst på DeFi-plattformar. Avkastningsrisk kan hanteras när en investerare är medveten om de olika riskerna som är förknippade med avkastningsodling. Du har lärt dig om risken med avkastningsodling från denna artikel. Du kan enkelt bestämma om avkastningsodling är rätt för dig.

De åsikter, tankar och åsikter som uttrycks här är författarna ensamma och återspeglar inte nödvändigtvis eller representerar BlockGeeks åsikter och åsikter.

Denna artikel författades av Aly Madhavji.

Aly Madhavji är verkställande partner på Blockchain Founders Fund som investerar i och satsar på att starta nystartade företag. Han är en begränsad partner på Loyal VC och Draper Goren Holm. Aly konsulterar organisationer om framväxande teknik som INSEAD och FN om lösningar för att lindra fattigdom. Han är Senior Blockchain Fellow på INSEAD och erkändes som en “Blockchain 100” global ledare av Lattice80. Aly fungerar som styrelseledamot i CryptoStar Corp. (TSXV: CSTR) och har varit ledamot i olika rådgivande nämnder, inklusive University of Torontos styrande råd.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me